סה"כ חודשי ₪0

הוצאות שמשתנות מחודש לחודש

סה"כ משתנות ₪0

ההוצאות הקבועות נשארות הערכה חודשית. חשבון בפועל מקושר להוצאה קבועה נכנס רק לתזרים ולדוח "בפועל" (לא ל-P&L — אין כפל). חשבון בלי קישור נחשב הוצאה משתנה ונכנס ל-P&L. סכומים לפני מע"מ.

מועד לפי תנאי התשלום של הספק (הגדרות בדף ספקים). ספק "ירד אוטומטית" — מסמך שמועדו הגיע נחשב שולם. אפשר "לא ירד", "שולם" (תאריך היום מוצע) או לשנות מועד.

חשבון בנק עסקי אחד. היתרה האחרונה שמוזנת היא העוגן לתחזית (יתרת סוף יום). בהזנת יתרה חדשה מוצגת מיד ההתאמה: צפוי מול בפועל, הפרש, והפריטים שהיו צפויים בין שתי הנקודות.

שמור יתרה

מסגרת אשראי ₪ שמור מסגרת התראה אדומה כשהיתרה הצפויה מתחת ל-(−מסגרת), צהובה מתחת ל-80% ממנה

עמודות: תאריך, קוד פעולה, הפעולה, פרטים, אסמכתא, צרור, חובה, זכות, יתרה. אשראי / מזומן / וולט / ספייר איט / מע"מ / שכר / הלוואות / אמקס / ספקים (לפי שם) מותאמים אוטומטית; מה שלא הותאם — סווג בלחיצה (ואפשר "זכור לפי שם"). תנועות מסווגות נכנסות לתזרים בפועל (לא ל-P&L). אותה תנועה (תאריך + אסמכתא + סכום + יתרה) לא נכנסת פעמיים; היתרה האחרונה בדף הופכת לעוגן יתרת הבנק.

הסכום שחויב בפועל בכרטיס האשראי (בדרך כלל ב-20 לחודש). לחודש עם רישום: יציאות האשראי של ספקים שמתוזמנות ל-20 מוחלפות בסכום בפועל — "מזוהה" (ספקים ידועים) ו"לא מזוהה" (היתרה, מוצג בדוח כ"חיובי כרטיס לא מזוהים"). חודשים קדימה בלי רישום: הערכה לפי ממוצע ה"לא מזוהה" של עד 3 חודשים אחרונים עם רישום.

שמור

רישום מע"מ ששולם בפועל לתקופת דיווח (חודש הסיום). רישום לחודש גובר על ההערכה בתזרים ובתחזית יתרת הבנק; בדוח מוצג "הערכה / בפועל / הפרש". סכום שלילי = החזר שהתקבל.

שמור

מקור תחזית ההחזרים קדימה (תזרים ויתרת בנק): שם, יום חיוב, סכום חודשי כולל ריבית, ולא חובה — חלק הקרן ויתרה (קובעים כמה החזרים נשארו). החזרים בפועל נכנסים מייבוא הבנק.

החל מתאריך עד תאריך מקוזז מזיכוי אשראי (דיינרס) + הוסף

רכוש קבוע: לא הוצאה ולא עלות מכר. ב-P&L נכנס פחת (מחושב) מתחת לרווח התפעולי (סכום לפני מע"מ ÷ שנות פחת ÷ 12 לחודש), המע"מ נכנס למע"מ תשומות בחודש המסמך, וכל תשלום נכנס לתזרים וליתרת הבנק ביום שלו (שולם = בפועל, מתוכנן = צפוי). סכומי התשלומים כוללים מע"מ.

רישום בפועל עם תאריך וסכום (לא מתחלק יחסית). מוצג ברווח והפסד מתחת לרווח התפעולי. כשיש רישומים כאן, שורות "משיכת שותפים"/"החזר הלוואה" שבתבנית הקבועה לא נספרות.

משיכת שותפיםהחזר הלוואה + רשום

הקפה לפי חודש מכירה (כולל מע"מ — מה שנכנס לבנק). מועד צפוי: סוף חודש המכירה + ימי השוטף (הגדרות בדף ספקים). "התקבל" — תאריך קבלה וסכום; אפשר בכמה חלקים.